L’argent d’origine illicite (issu de la criminalité, trafics humains, exploitation sexuelle, des mineurs, trafics illicites de stupéfiants et de substances psychotropes, trafics illicites d’armes, des biens volés, de la corruption et la concussion, du détournement de fonds par des personnes exerçant une fonction publique, de la fraude, du faux monnayage, de la contrefaçon, du trafic des organes etc…) échappe non seulement aux impôts mais également a une incidence négative sur les économies nationales. Qui plus est, l’argent d’origine illicite peut être source du financement du terrorisme.

Au regard du contexte général et à l’environnement économique mondial, la lutte contre le terrorisme n’est plus l’apanage exclusif des Etats. C’est pourquoi, les acteurs financiers ont besoin de formation et d’outils adaptés au contexte et à l’environnement économique mondial.

Les récentes évaluations du Groupe d’Action Financière (GAFI) par le biais des organes sous régionaux tel que le Groupe Intergouvernemental d’Action contre le Blanchiment d’Argent en Afrique de l’Ouest (GIABA) ont révélé que les Etats d’Afrique sont en rupture de conformité, ce à plusieurs égards. L’Institution a émis des recommandations qui imposent un véritable travail afin d’améliorer et de remédier le rating des Etats de l’Afrique et de rendre le secteur financier africain plus crédible et attrayant.

Les actions à mener engagent à la fois les Etats, les Institutions et les Acteurs.

C’est dans une telle dynamique que se sont inscrits l’Association Togolaise des Compliance Officers (ATCO) et l’Association pour le Management des Risques des Assurances du Togo (AMRAT) en organisant la première grande rencontre des compliance et risk officers au Togo.